Les fonds avec des prix « Awards ou d’excellence»

Chaque année, certaines firmes comme Morningstar, Fundata et Lipper accordent des prix d’excellence à des fonds ou à des portefeuilles de fonds, qui selon eux se sont distingués en termes de rendements, de gestionnaires, ou de la façon de choisir des fonds, etc. Depuis quelques années le Midif regarde ces fonds « awards » et se pose sérieusement la question à savoir ce qui a pu se passer pour que certains de ces fonds gagnent un prix d’excellence.

Plusieurs de ces fonds se retrouvent dans les quadrants rouges avec des rendements en deçà de ceux de leurs pairs et avec plus de risque de perdre du capital. Il ne faut pas présumer qu’un fonds qui a gagné un prix d’excellence va bien performer. Pas du tout.

Le Midif a regardé certains des fonds qui ont gagné des prix d’excellence pour l’année se terminant en décembre 2019. Elle n’a pas encore eu la chance de regarder ceux de l’année 2020, car ils ne sont pas encore disponibles.

Nous vous en présentons quelques-uns de ces fonds pour l’année 2019. Nous ne nommons pas les entreprises qui ont accordé ces prix, car ce n’est pas le but de cette étude.

Il est certain que certains fonds méritent leurs prix d’excellence, mais que dire d’un très grand nombre qui ressemble aux suivants. Nous les avons choisis au hasard afin de rester neutres et non biaisés. Comme vous remarquerez, les prix viennent de neuf familles différentes.

À se souvenir, on cherche des fonds qui sont dans les quadrants verts dans des cercles en verts ci-bas. Les rouges indiquent qu’ils ont moins de rendements que la moyenne selon leurs pairs avec plus de risque de perte de capital, etc. La cote étoile mesure 9 caractéristiques différentes. Le minimum est de ½ étoile et le maximum 5 étoiles.

Ou que dire d’autres fonds qui ont gagné des prix d’excellence en 2019. Il n’y avait pas assez de place pour tous les mettre sur un même graphique.

Conclusion : avant de vous laisser convaincre d’acheter un fonds avec un prix d’excellence, demandez à votre conseiller qu’il vous montre comment il performe selon les 10 caractéristiques des textes 7 et 8 de la section FONDS démarche éducative. S’il n’est pas capable de le faire, communiquez avec nous au et nous vous aiderons. C’est gratuit.